理财公司长盈“固收+权益”榜单出炉！加权年化收益率最高达8%
榜单数据说明：统计对象为理财公司发行的成立满1年的投资周期在3月以内（含）的公募固收+权益产品，同系列同投资周期产品保留一只，加权平均收益率计算方式为“5%近1月年化收益率+10%近3月年化收益率+15%近6月年化收益率+30%近1年年化收益率+40%成立以来年化收益率”，排名依据为加权年化收益率，数据计算截止时间为2025年12月11日。榜单排名由理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
本期，南财理财通课题组创新推出理财公司长盈产品榜单，聚焦稳健理财，即纯固收产品和固收+权益产品两大核心品类，通过评估加权年化收益率（根据产品长短期表现加权计算得出的参考指标，更准确反映持有收益）为投资者优选出综合收益较高的理财产品。
从上榜产品来看，截至12月11日，在理财公司长盈产品榜单（3月以内“固收+权益”公募产品）中，有5家理财公司产品上榜，其中民生理财上榜产品数量最多，有5只，平安理财上榜2只产品，光大理财、宁银理财和杭银理财各上榜1只产品。
榜首产品“贵竹固收增利双周盈14天持有期12号A”成立于2024年11月份，是一款14天持有期的二级（中低风险）理财产品，产品计划投资于固定收益类资产的比例不低于85%；投资于优先股、应纳入权益类资产的永续债等权益类资产的比例不超过10%；投资于商品及金融衍生品类资产的比例不超过5%。从实际持仓看，产品底层资产超过85%均为债券资产，2025年三季度末比例达到88.82%，前十大持仓资产也均为国债、企业债和资产支持证券。此外，产品另持有其他资产比例为6.26%、现金类资产比例为4.92%。
值得注意的是，该产品净值表现和规模变动呈现显著分化，产品净值节节高升的同时规模一路下滑，最初募集规模为500万元，2025年三季度末存续规模已下滑至252.68万元，产品规模近乎腰斩。
榜二产品“阳光金增利稳健天天购定制(28天最低持有)A”同样成立于2024年末，且产品规模更低，2025年三季度末资产规模仅为25.14万元，彼时募集规模还有950万元。产品持仓方面，固收资产和公募基金占主导，其中公募基金占比13.06%，以债券型公募基金为主。
榜三产品“幸福99鸿益(金盈)30天持有期”隶属于杭银理财“固收+”的鸿益（金盈）系列。该系列主要采取股债黄金多元配置策略，80%及以上投资于固定收益类资产，因此“幸福99鸿益(金盈)30天持有期理财”的业绩比较基准为“中证800*5%+中债-新综合指数(1-3年)全价指数*90%+黄金*5%”。
该产品为三级（中风险）的30天持有期产品，产品初始募集规模较低，只有18.68万元，但在净值不断创新高的推动下，产品最新存续规模（2025年三季度末）已经达到了18.37亿元，获得不少资金青睐。
持仓方面，产品三季度的大类资产配置变化较大，管理人清仓了二季度末占比近30%（27.72%）的债券资产，同时降低了对黄金ETF等公募基金的配置比例，转而大幅提高权益仓位和流动性资产比例，其中权益仓位从二季度末的2.75%提高到三季度末的12.91%，流动性资产（现金及银行存款、同业存单、拆放同业及买入返售）三者合计占比从二季度末的48.5%提高到三季度末的72.46%。
管理人在三季报中表示，今年以来，由于特朗普政府的政策不确定性、地缘政治冲突加剧，资本市场面临多重复杂性。国内上半年经济数据相对较好，但三季度经济数据的边际变化需要密切关注，整体经济增长仍需观察。继续关注宏观经济的增长情况，若国内基本面能保持稳定，叠加一些相应的经济增长和行业调优的政策，权益资产的投资价值仍值得关注。央行货币政策合理调节市场流动性，债券仍有投资价值但波动性可能放大，同时需要进一步观察经济政策对CPI和PPI的影响进而对债券市场的影响。美联储已经开始降息，继续关注降息是否延续以及对市场的影响。
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