连平：如何提升跨境金融服务效能
中新经纬9月19日电 题：如何提升跨境金融服务效能
作者 连平 中国首席经济学家论坛理事长
近年来，中国跨境金融服务体系建设稳步推进，服务能效持续提升，为中国参与国际经济循环作出了重要贡献。但是中国跨境金融服务在取得明显成效的同时，亦面临挑战，需要高度重视并加以改善和提升。
在政策和需求的推动下，中国金融开放的广度和深度进一步拓展，主要商业银行积极推行数字化、自动化结算流程，提供便捷、安全、低成本的结算服务；创新贸易融资产品，满足企业多元化跨境融资需求；针对高新技术和专精特新企业跨境融资便利化政策，降低企业融资成本。
帮助企业拓展对外投资通道，支持企业“走出去”。中资银行境外网络布局逐渐完善，基本覆盖主要国际金融中心和重点金融市场。金融市场对外开放持续扩大。境内外金融市场互联互通稳步推进，沪港通、深港通规模不断扩大，沪伦通模式在欧洲拓展，“债券通”“互换通”相继推出，“基金互认”“ETF互挂”“跨境理财通”等试点也在持续推进。
市场准入有序放宽，取消银行、证券、基金管理等领域外资持股的比例限制；全面开放QFII(合格的境外机构投资者)、RQFII(人民币合格境外机构投资者)额度限制。数据显示，截至2024年底，共有866家境外机构获得合格境外投资者资格；1156家外资机构进入中国银行间债券市场，持债规模达4.2万亿元。
截至2024年末，人民币位列全球第四位支付货币、第三位贸易融资货币，人民币国际化水平稳步提升。人民币跨境支付系统(CIPS)业务范围覆盖全球超过180个国家和地区。
当前，跨境金融服务面临新挑战：服务贸易成为重要的服务对象。需拓展适应服务贸易的新型金融产品与服务；货物贸易结构升级，需开发更适配的跨境金融产品；中国企业嵌入全球产业链的程度持续深化，需要更综合化的跨境金融服务；世界经济不确定性上升，带来更复杂的跨境金融风险。
为更好地服务中国高水平的对外开放，“十五五”时期跨境金融服务体系需要进一步健全和完善，金融机构跨境服务功能需要进一步增强和优化；金融对“走出去”企业的支持需要进一步拓展和提升，从而构建更加适配外向型经济的跨境金融服务体系。
笔者认为，创新和丰富以新技术应用为支撑的跨境金融产品和服务，是跨境金融功能增强的核心任务。这包括：优化外汇业务管理模式和展业流程；拓展自由贸易账户功能及其应用场景；支持银行基于境外机构自由账户开发存款产品；允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价；通过创新自由贸易账户服务为跨境电商提供与国际接轨的结算服务；完善企业集团全球资金管理体系；满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求；拓展企业境内外双向融资渠道；运用区块链技术发展供应链金融，便利融资租赁公司等资金跨境融通。
风险管理始终是跨境金融服务必须高度关注的领域，金融机构应开发多样化的汇率避险产品和服务，持续提升外汇风险管理与应对能力。同时，加大对出口企业的保险支持力度，帮助企业分散投资风险。构建专业、前瞻的国际经贸投资研究预判机制，提升企业风险识别和防控能力。
还应进一步提高开放和准入程度，增强境内金融市场提供跨境金融服务的能力；完善合格投资者管理政策框架，优化沪港通、深港通、债券通等制度安排，深化互联互通管道拓展等。
改善自贸区统筹发展机制，促进各自贸区协调互补；以探索建设国际金融资产交易平台为抓手，聚集全球范围内的金融资产，以吸引更多国际机构和投资者；推出更多以人民币计价的证券、人民币衍生工具，提高人民币金融资产的流动性。跨境金融基础设施是跨境金融体系的基石。
应以新技术为支撑，运用区块链、云计算等技术，构建可调整的跨境金融服务平台；打造贸易融资信息实时共享机制，增强人民币跨境支付系统(CIPS)功能，为以人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供高效安全的结算清算服务。(中新经纬APP)
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责任编辑：张宁
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