手机在身边，账户里的钱却“飞”走了
手机一直在身边，没有进行过任何操作，支付宝账户里的钱却一笔笔“飞”走了。直到购物付款时发现余额不足，李先生才意识到自己遭遇了隔空盗刷。
经上海市普陀区检察院提起公诉，今年2月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人杨某、李某等人有期徒刑十一个月至六个月不等，各并处罚金。
谁转走了我的钱?
2025年8月的一天，李先生收到一条带有不明链接的短信。他随手点开，手机屏幕瞬间跳转到一个赌博网站，网站界面充斥着各类博彩游戏，并不断弹出“试玩有礼”的诱人提示。出于好奇，李先生尝试着操作，网站提示需要先充值才能参与，并弹出一个付款二维码。
没有多想，李先生便按照提示扫了码，只见手机页面跳转至熟悉的支付宝界面。他像日常购物一样输入密码，完成了一笔小额充值，在网站上随机玩了一会儿便退出了网站。
李先生未曾料到，这次看似平常的操作，为账户埋下了一颗“定时炸弹”。
两天后，李先生在超市购物结账时遭遇了尴尬——手机屏幕显示“余额不足”。他连忙打开支付宝仔细核对，发现自己的账户在近两天的深夜被连续扣款十余笔，每笔都是99元。这些消费记录均指向陌生的店铺。“是谁转走了我的钱?”李先生既困惑又震惊，当即报警。
循着被盗资金的流向，公安机关抓获了杨某、李某等6名犯罪嫌疑人，一种利用“碰一下”收银机实施隔空盗刷的新型犯罪手法随之被揭开。
原来，2025年7月，杨某在境外聊天软件上结识了一名自称“赌博网站运营者”的神秘人员。对方以高额佣金利诱，邀请杨某协助“代收赌资”。面对唾手可得的利益，杨某心动不已，当即应允。
杨某找来李某，让李某用朋友的银行卡及身份信息注册虚假商户，并购买商户专用的支付宝“碰一下”收银机。
一切准备就绪后，一场隐秘的“资金转移”便在深夜悄然上演。
每天夜里，杨某都会准时与“赌博网站运营者”在境外通信软件上视频通话。对方在屏幕另一端通过智能手表展示一个个付款二维码。杨某则根据指令，在“碰一下”收银机上输入特定金额后，对准手机屏幕扫描。伴随着一声声清脆的“滴滴”声，商户绑定的账户不断有资金进账。
由于“碰一下”收银机需实名绑定一类银行卡，且平台出现异常交易会立即冻结账户，因此，李某又召集多人，让他们找人提供身份信息和银行卡，一旦触发风控，团伙成员便迅速换人换卡，成员们在夜间轮番参与扫码操作。
一笔笔钱款就这样通过“碰一下”收银机被转移出去，其中就包括李先生那十余笔99元的扣款。
付款码不知不觉到了他人手上
那么，这些支付宝付款码为何会在“赌博网站运营者”手上?
一切的源头，始于李先生的一次扫码充值。当他在境外赌博网站上点击授权、输入密码完成支付时，系统后台就悄然触发了一项隐蔽操作，他的支付宝账号在不知不觉间就被绑定到“赌博网站运营者”所持有的智能手表设备上，对方因此获得了李先生的支付宝付款码。
更关键的是，李先生为了日常支付方便，一直开着小额免密支付功能，小于100元的消费无需输入密码即可完成。
真正的幕后黑手正是那名自称“赌博网站运营者”的人员。为了隐匿罪行、切断资金追踪路径，他本人并不直接接触赃款，而是在境外加密聊天软件上联络到杨某，以高额佣金为诱饵，邀其协助“代收赌资”，实则转移盗刷所得。
杨某等人拿着“碰一下”收银机，对着手机屏幕上“赌博网站运营者”展示的支付码一扫，输入99元——这个金额刚好在免密额度之内——钱就这么一笔一笔地进入了杨某、李某等人所设的虚假商户的账户中。双方约定，杨某团伙留下15%作为佣金，将其余85%兑换成虚拟币，转回给“赌博网站运营者”。
团伙刻意将操作安排在深夜，即使设置了相应支付提醒消息，被害人也难以察觉。在无声无息中，钱款完成转移。
目前，“赌博网站运营者”的真实身份仍在进一步追查中。作为下游环节的杨某等6人，因直接参与资金转移，已被警方抓获归案。
审查证据厘清犯罪角色
案件批捕后，检察机关与公安机关多次会商，围绕资金流向、电子证据固定等关键问题，明确捕后侦查的取证方向。
2025年11月，公安机关将案件移送普陀区检察院审查起诉。由于被害人分散在全国各地，有的被害人因担心涉及赌博不愿配合调查，该案证据分散、固定难度大。检察官对证据逐一复核，将被害人被盗刷的转账记录、时间、金额与他们的报案信息一一对应，最终形成完整的证据链条。
更大的阻力来自犯罪嫌疑人的“攻守同盟”。到案后，6人试图通过模糊分工来逃避罪责，各执一词、互相推诿。办案检察官通过调取核实他们手机中的聊天记录、转账流水等客观证据，开展穿透性审查，准确厘清了每个人的实际角色：杨某全程主导刷码操作，是犯罪的核心组织者;李某主要负责虚拟币交易及分赃;其余几人中，有的参与刷码操作，有的提供银行卡、购买“碰一下”收银机，分别承担了不同环节的辅助作用。
办案过程中，杨某等人始终辩称“以为只是帮助收取赌资”，试图以此减轻罪责。然而，检察官在审查中发现，团伙与上家全程使用境外聊天软件联络、转账需频繁更换“卡农”、资金通过虚拟币转移、佣金比例高达15%。此外，杨某团伙中有3人曾有帮助信息网络犯罪活动罪前科，以上细节足以印证杨某团伙对资金非法性的明知。
经查，杨某等6人转移十余名被害人钱款共计1.7万元。综合全案证据，检察机关认为，杨某等人明知资金来源于违法犯罪活动，仍通过转账、兑换虚拟币等方式转移赃款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经普陀区检察院提起公诉，今年2月5日，法院采纳检察机关指控意见，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对杨某、李某等6人作出前述判决。目前该判决已生效。(费璇)
来源：检察日报
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