特朗普家族账户被关，银行首次挂钩反洗钱审查
一场金融纠纷，再次牵动特朗普家族与华尔街的关系。
当地时间8月1日，美国第一资本银行（Capital One）向法院提交文件称，公司数年前关闭特朗普集团关联账户，并非出于政治因素，而是在完成数月反洗钱审查后作出的决定。
路透社称，这是首次有银行正式将关闭特朗普家族企业账户的决定，与反洗钱审查挂钩。第一资本表示，账户关闭源于反洗钱团队的分析，以及依据银行内部政策和监管要求开展的审查。
第一资本金融公司是美国主要金融机构之一，也是美国最大的信用卡发行商之一。
不过，第一资本并未指控特朗普集团存在非法洗钱行为。银行方面称，调查发现的交易模式属于联邦银行监管指南中需要重点关注的类型。
第一资本的回应，针对的是特朗普集团及特朗普长子埃里克·特朗普提起的一起诉讼。
美国第一资本金融公司
2025年3月，特朗普集团和埃里克·特朗普在佛罗里达州联邦法院起诉第一资本，指控银行因为政治立场以及迎合“1月6日国会骚乱事件”后的舆论环境，关闭了超过300个特朗普关联账户。
特朗普方面认为，这属于针对保守派人士和企业的“去银行化”（debanking）行为。
第一资本则在最新文件中反驳称，特朗普集团关于“政治封杀”的指控“误导性明显”，相关说法建立在对部分文件内容的选择性引用之上，忽略了完整背景。
该银行还表示，特朗普集团7月提交的新诉状仍存在“根本性缺陷”。迈阿密联邦法院此前已经两次驳回相关诉讼请求，但允许原告继续修改诉状。
近年来，“去银行化”问题成为美国政治争论中的一个热点。特朗普及其支持者多次指责大型金融机构、支付平台等因意识形态因素限制保守派人士和企业获得金融服务。
特朗普第二次执政后，这一问题进一步进入政策层面。
2025年8月，特朗普签署行政命令，禁止金融机构实施歧视性“去银行化”。今年1月，他还以类似理由起诉摩根大通。
特朗普家族的商业活动长期受到美国媒体和监管机构关注。美国媒体曾多次报道特朗普集团与金融机构之间的复杂关系，其中包括与德意志银行长达多年的业务往来。
特朗普第一任期内，国会调查特朗普商业交易时，曾要求相关银行提供财务记录。德意志银行内部反洗钱人员也据报道标记过部分交易，但该银行当时否认相关说法。
此外，特朗普集团财务记录也曾卷入纽约州民事欺诈诉讼。纽约州检方指控特朗普集团在商业文件中夸大资产价值，以获得更有利的贷款和保险条件；特朗普方面否认指控，辩称案件带有政治目的。
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