涉案金额超2亿，江苏金融监管局、公安厅联合打击金融“黑灰产”
21世纪经济报道记者 吴霜
通过找职业“背债人”贷款买车，再转手出售获利；伪造证明骗取高额保险金……近日，根据国家金融监管总局和公安部统一部署，江苏金融监管局、江苏省公安厅联合开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击，并选取了4起具有典型性、代表性案例向社会发布：
案例一：南京胡某某等人涉嫌贷款诈骗案
2024年2月，南京市公安局依法立案侦查胡某某等人涉嫌贷款诈骗案。经查，2023年以来，以胡某某、李某等人为首的贷款诈骗团伙，通过中介团伙招揽全国多地区征信无异常的普通人员作为“背债人”，并组织“背债人”至银行申请购车贷款，提车后迅速转卖至销赃团伙，形成集犯罪策划、引流获客、物色人员、材料造假、培训包装、骗贷购车、销赃洗钱的犯罪链条。
在此基础上，公安部经侦局部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获嫌疑人130余名，涉案金额6000余万元，案件正在进一步侦办中。
案例二：常州某公司涉嫌保险诈骗案
2024年8月，常州市公安局依法立案侦查某公司涉嫌保险诈骗案。经查，以陆某、徐某为首的犯罪团伙，利用保险公司间信息共享、承保审核和理赔调查等方面漏洞，以被保险人雇员的伤情作为作案工具，通过诱骗雇员签署虚假赔付协议，并伪造相关证明等手段，蓄意夸大损失程度，诈骗保险赔偿金，犯罪团伙及线索涵盖企业经营者、投保人、受益人、保险从业人员等全链条。
在此基础上，公安部经侦局部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获嫌疑人20余名，涉案金额4800余万元，案件正在进一步侦办中。
案例三：泰州宫某某涉嫌贷款诈骗案
2024年5月，泰州市公安局依法立案侦查宫某某涉嫌贷款诈骗案。经查，犯罪嫌疑人宫某某与多名贷款中介人员、二手车商人员纠合组成犯罪团伙，以“为他人支付购车首付款并给予好处费”为诱饵，组织全国多地区征信无异常的普通人员充当“背债人”，以“背债人”名义购买汽车，并对其进行话术培训和包装，使用虚假证明材料从银行申请到贷款后，迅速将汽车低价转卖给二手车商非法套现，诈骗银行无抵押消费贷款，给银行等金融机构造成直接经济损失600余万元。
在此基础上，公安部经侦局部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获犯罪嫌疑人30余名，涉案金额5000余万元。目前，宫某某等主要犯罪嫌疑人员已被法院依法判决。
案例四：南通曲某某等人涉嫌保险诈骗案
2024年1月，南通市公安局依法立案侦查曲某某等人涉嫌保险诈骗案。经查，2019年以来，以曲某某为首的犯罪团伙，为部分高风险行业务工人员重复投保雇主责任险等险种。被投保人发生人身伤害事故后，该犯罪团伙引导被投保人办理伤残鉴定，并伪造相关材料和垫付资金流水，同时申报保险理赔。理赔款到账后，通过各种理由诱骗、威胁被投保人，非法占有保险赔偿金。
在此基础上，公安部经侦局部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获嫌疑人13名，涉案金额7600余万元，目前，曲某某等主要犯罪嫌疑人员已被法院依法判决。
江苏省公安厅经侦总队相关负责人表示，打击治理金融领域“黑灰产”违法犯罪，离不开广大群众的积极参与、大力支持，在此，呼吁大家关注典型案例、增强风险意识，在金融消费中保护好自己的合法权益。
要提高防范意识。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交平台等渠道推送的“债务重组”“债务优化”等信息，对“高额回报”“内部渠道”“快速办理”等话术保持高度警惕，不轻信、不盲从，避免掉入相关陷阱。
要选择正规渠道。通过银行官网、手机银行、正规金融机构网点等官方渠道办理金融业务，避免轻信第三方“捷径”承诺。遇到金融纠纷，应通过金融机构官方客服或者金融监管部门正规途径解决，拒绝“代理维权”等非法中介。
要积极举报线索。不法中介往往以“金融服务”为幌子，非法从事金融咨询、代理、担保、贷款等业务活动。广大群众要自觉抵制非法金融中介活动，发现可疑线索，及时向当地公安机关、金融监管部门举报。
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